De nombreux chiffres importants permettent d’illustrer les actualités du marché immobilier en juin 2024. Les dernières publications de l’INSEE sur la baisse des prix de l’immobilier ancien ou sur la baisse des ventes ainsi que les terribles statistiques de la FPI sur les ventes de logements neufs ont de quoi faire parler.
Nous verrons également quelles sont les dernières informations sur les taux de crédit immobilier en juin 2024 ainsi que sur l’impôt sur la fortune immobilière.
Mise à jour : découvrez l'actualité de l'immobilier en novembre 2024.
Baisse des prix de l’immobilier sur un an : – 5.2 %
L’INSEE a communiqué les dernières statistiques sur les prix des logements anciens en France au 1er trimestre 2024.
⚠️ Cela correspond aux compromis de vente signés au 4ème trimestre 2023. Cela reflète donc l’état du marché d’il y a 6 mois. Depuis, les prix ont encore diminué.
La plus forte chute des prix depuis 2009
En moyenne sur toute la France, les prix de l’immobilier ancien baissent de 5.2 %. Le mouvement de baisse s’amplifie donc encore ce trimestre après -3.9 % annoncé le trimestre précédent.
Il faut remonter à 2009 pour voir une chute aussi importante sur un an.
⚠️ Dans le même temps, l’inflation officielle des prix à la consommation en France a été de + 4.9 % en 2023. Cela signifie qu’en euros constants, les prix ont diminué bien plus que cela. De -9.7 % en tout en 12 mois seulement. Pas un krach immobilier, mais une correction déjà très importante pour le secteur.
Dans le détail, le prix des appartements anciens diminue plus rapidement (- 5.5 %) que celui des maisons anciennes (- 4.9 %).
La correction des prix est plus forte en Ile-de-France qu’en Province
En matière d’immobilier, il est préférable d’aller regarder dans le détail par zone géographique. En effet, une moyenne générale peut cacher de fortes disparités.
On constate, par exemple, que les prix de l’immobilier enregistrent une baisse bien plus importante en Ile-de-France (- 8.1 %) qu’en Province (- 4.2 %).
Il faut dire que le mouvement de correction a commencé plusieurs trimestres plus tôt en Ile-de-France (et même depuis fin 2021 pour Paris) :
Il y a également de fortes disparités selon les villes de Province. Par exemple, on est à -9.8 % sur les prix des appartements à Lyon sur un an contre – 1.2 % en moyenne sur les appartements en Provence-Alpes-Côte d’Azur.
Seulement 822 000 ventes immobilières en un an
La crise des transactions immobilières n’est pas terminée. La chute des ventes de logements anciens se poursuit.
😱 D’après l’INSEE, l’estimation des ventes sur les 12 derniers mois n’est que de 822 000 à fin mars 2024 :
Il faut revenir au 3ème trimestre 2016 pour retrouver un niveau aussi bas.
🔥 Si l’on tient compte de l’accroissement moyen du nombre de logements et de ménages (+ 1 % par an d’après l’INSEE), les ventes actuelles sont plus à rapprocher des 750 000 observées au 3ème trimestre 2015.
Cela permet ainsi de retrouver le même taux de rotation du parc de logements que pendant la crise des ventes de 2015.
Taux de crédit immobilier en juin 2024
Les chiffres de l’observatoire Crédit Logement CSA sur les crédits immobiliers contractés en mai 2024 montrent que le mouvement de baisse des taux se poursuit à un rythme similaire. C’est encore 9 points de base de gagné ce mois-ci pour atteindre 3.73 % :
👍 C’est 51 points de base plus bas que le pic observé sur les emprunts de décembre 2023. On revient au niveau observé fin juillet 2023.
Comme vous pouvez le voir ci-dessous, il faut désormais compter sur un taux immobilier moyen de 3.66 % sur 20 ans et de 3.76 % sur 25 ans.
⌛ Comme nous l’avons vu dans notre analyse des taux de prêt immobilier en juin 2024, tous les yeux sont rivés sur la future décision de la BCE le 6 juin. Une première baisse des taux de refinancement pourrait donner un signal positif et permettre aux banques de poursuivre cette réduction des taux de crédit immobilier.
Au niveau des durées des financements, la moyenne augmente à 248 mois en mai.
Le nombre de crédits immobiliers contractés sur le dernier trimestre à fin mai 2024 arrête pour la première fois de baisser par rapport aux chiffres des mêmes mois de l’année dernière (+1.2 %), mais la production est toujours en baisse de 15.2 % car les montants des prêts sont plus faibles :
Immobilier neuf : les ventes chutent encore de 15.4 % au 1er trimestre 2024
La FPI (Fédération des Promoteurs Immobiliers) a publié ses statistiques pour les logements neufs au 1er trimestre 2024.
😱 Le moins que l’on puisse dire c’est que la situation, qui était déjà très préoccupante l’année dernière, continue de se dégrader encore sur les premiers mois de l’année 2024.
Voici le détail des chiffres pour les ventes de logements neufs :
Les mesures de soutien de l’État via le programme de rachat en bloc de CDC Habitat et Action Logement permettent de limiter la casse. Mais, cela ne suffit pas à compenser la chute des ventes au détail. Au 4ème trimestre 2023, la part des ventes en bloc représentait 57 % des ventes totales.
Alors que l’année 2023 a connu une chute importante de 37.7 % des ventes de logements ordinaires au détail par rapport à 2022, on observe encore une nouvelle chute au 1er trimestre 2024 par rapport au 1er trimestre 2023 : – 26.8 %.
Informations à retenir : les ventes aux investisseurs ont été presque divisées par 2, tandis que les ventes pour les propriétaires occupants a perdu 26 % en un an.
⛔ Il n’y a pas de mystère, quand dans un marché compliqué avec des taux en hausse, l’État diminue ses aides au secteur, les ventes s’effondrent.
Impôt sur la fortune immobilière : 175 980 ménages paient 1.9 milliard d’euros d’IFI
Alors que la déclaration d’IFI pour 2024 touche à sa fin (pour rappel, les départements 55 à 974 / 976 ont jusqu’au 6 juin 2024 à 23h59 pour finaliser leur envoi de déclaration de revenus aux impôts ainsi que leur déclaration pour l’impôt sur la fortune immobilière (IFI).
C’est l’occasion de revenir sur les chiffres de 2023 pour cet impôt qui vise les patrimoines immobiliers importants depuis la suppression de l’ISF.
🏘️ D’après une étude de la DGFiP, au 1er janvier 2023, il y avait 175 980 foyers qui étaient redevables de l’IFI pour l’année 2023 pour un montant total de 1.9 milliard d’euros. C’est 6.2 % de plus qu’en 2022.
Le montant d’IFI moyen payé en 2023 est de 11 100 € (contre 11 200 € en 2022, soit – 1.1 % en un an).
🙏 Bonne nouvelle pour les imposables à l’IFI : la baisse importante des prix immobiliers observée depuis un an va permettre de réduire les montants à déclarer et leur permettre mécaniquement d’être moins imposés.
La 1ère tranche d’imposition est une fourchette comprise entre 1.3 et 2.5 millions d’euros (après déduction de 30 % de la valeur de la résidence principale). Près de 75 % des contribuables sont dans cette tranche, mais leurs contributions ne représentent que 34.4 % des recettes avec un impôt moyen dans cette tranche de 5 212 €.
Ensuite, il y a 20 % qui sont dans la tranche 2.5 à 5 millions d’euros et qui représentent un tiers des recettes. Puis les 5 % restants qui ont un patrimoine immobilier imposable de plus de 5 millions d’euros contribuent à 32.4 % des recettes d’IFI.
Les ménages assujettis à l’impôt sur la fortune immobilière se situent principalement en Ile-de-France, à l’étranger, en région Rhône-Alpes et sur les littoraux méditerranéen et atlantique :
Les foyers concernés ont en majorité (près de 70 %) plus de 65 ans.
Retrouvez tout ce qu’il faut savoir sur l’impôt sur la fortune immobilière en 2024.
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